2019年8月24日 星期六

元大臺灣ESG永續ETF證券投資信託基金(代號：00850)的費用一覽表

關心費用的投資人，都應該看一下公開說明書。

但很多人投資時，其實是不看的，這有點像是要投票給哪一個政黨推出的候選人，投票時沒有理性，只有感性，投資其實也是一樣。

許多人喜歡把 00850 跟 0050拿來做比較，成份股的確很雷同。但兩者本質並不相同，0050是指數型ETF，但00850是帶有主觀意識的被動ETF。

在費用上，00850因為有參考永續指數，所以在費用上多了指數授權費(參考以下附表)。這樣的設計與0050有什麼不同，就讓時間來驗證吧！

以上資料來自公開說明書

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2019年8月22日 星期四

[投資] 元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(除息日)(配息發放日)(XIRR)(2003-2024)( 2024.8.6 持續更新)

每年都會查詢ETF是否有配息，但是網路上資訊零散，大都只提供配息金額，不會提供比較詳細的資料，例如：除息交易日、收益分配發放日，

0050每年配息兩次，整理一下表格，有點像是領獎金一樣，感覺自己離財富自由又邁向了一大步。

若自2003.6.30買進(37.08)參與配息，並持有至現在(不加減碼)，配息再投入，XIRR年化報酬率是多少呢？

圖表：蕨心FernHeart

XIRR 年化報酬率 10.58%

反思如下：

一、若考慮通膨等因素，也有7%-8%的年化報酬，但是為何大多數的人都無法拿到接近這市場的報酬呢？
每年只有7%~8%，一般使用主動選股的投資人，應該覺得這報酬率太低。抓到一隻飆股漲停就10%了。可是要讓資產每年成長10%，其實這是一件很難的事情。

二、同樣的獲利模式是否可以持續呢？
發行至今已滿20年，目前來看，以這樣的年化報酬，應該可以說服一般大眾做長期投資。同樣的投資工具還有 006208可以選擇。只要台灣經濟繼續維持成長，相信一般人也可以利用它來做好退休規畫。

三、還有其他的工具可以超越市場的報酬呢？
同一區間的加權報酬指數 XIRR 年化報酬率 10.7%
差距不大，若0050加上配息再投入、出借股票或適量質押股票再用本金槓桿再投入，應該報酬率會更好一些。另外在資產配置上，若持有部份槓桿ETF及現金，不但能參與整個市場，同時擁有現金，也更有安全感。

加權報酬指數11.22%
DateIn/Out
2003/1/2-4,524.92
2024/8/745,043.4

★★★★★ 以上言論不代表任何投資建議 ★★★★★

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聲明：

此篇文章為作者自行查看相關網路資料整理而成，作者不保證資料的正確性。任何人觀看本文之後，而有投資ETF之行為，應自行對所有後果負責。

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