蕨心 FernHeart: [投資] 元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(除息日)(配息發放日)(XIRR)(2003-2024)( 2024.8.6 持續更新)

2019年8月22日星期四

每年都會查詢ETF是否有配息，但是網路上資訊零散，大都只提供配息金額，不會提供比較詳細的資料，例如：除息交易日、收益分配發放日，

0050每年配息兩次，整理一下表格，有點像是領獎金一樣，感覺自己離財富自由又邁向了一大步。

若自2003.6.30買進(37.08)參與配息，並持有至現在(不加減碼)，配息再投入，XIRR年化報酬率是多少呢？

圖表：蕨心FernHeart

XIRR 年化報酬率 10.58%

反思如下：

一、若考慮通膨等因素，也有7%-8%的年化報酬，但是為何大多數的人都無法拿到接近這市場的報酬呢？
每年只有7%~8%，一般使用主動選股的投資人，應該覺得這報酬率太低。抓到一隻飆股漲停就10%了。可是要讓資產每年成長10%，其實這是一件很難的事情。

二、同樣的獲利模式是否可以持續呢？

發行至今已滿20年，目前來看，以這樣的年化報酬，應該可以說服一般大眾做長期投資。同樣的投資工具還有 006208可以選擇。只要台灣經濟繼續維持成長，相信一般人也可以利用它來做好退休規畫。

三、還有其他的工具可以超越市場的報酬呢？

同一區間的加權報酬指數 XIRR 年化報酬率 10.7%

差距不大，若0050加上配息再投入、出借股票或適量質押股票再用本金槓桿再投入，應該報酬率會更好一些。另外在資產配置上，若持有部份槓桿ETF及現金，不但能參與整個市場，同時擁有現金，也更有安全感。

★★★★★ 以上言論不代表任何投資建議 ★★★★★

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