2024年9月30日 星期一

[投資] 0050 vs 護國神山,你選誰?


身為一位1960年代出生,求學與生活都在台灣的小資投資人,台積電的成功不僅讓人感到驕傲,更見證了台灣的經濟奇蹟。台積電不僅是世界級的企業,其市值的增長也反映了其在全球與台灣的重要地位。由於台灣證券市場規模僅占全球約1%,台積電在台灣市值前五十大的成分股中占據超過一半的市值,這既是市場的結果,也印證了台積電的價值。

回到小資族最關心的話題:我們該買進0050還是直接買進台積電?這個問題與個人的投資信仰息息相關,沒有標準答案。我們可以先以過去的總報酬來進行比較:

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從2004年1月1日至2024年9月27日,若將股息再投入,0050的報酬率約為7倍,而台積電(2330)則達40倍。在波動率、夏普指標、Sortino指標等各項評估中,台積電也全面勝出。所以答案很明顯,我們應該選擇台積電而非0050。但真的是這樣嗎?20年前,誰能確定台積電會成為今日的世界級公司?這些數據只能作為參考,而非當下買進的依據。

基於這點,當下買進0050可能是更穩健的選擇,畢竟我們無法預知未來20年台積電是否能維持同樣亮眼的表現。我們不必貪心,只要取得市場的平均報酬即可。

然而,對於聰明又稍具冒險精神的小資族來說,近來的AI熱潮似乎預示著台積電在未來3到5年內將繼續領先,且無明顯競爭對手。這麼看來,台積電未來的股價很有可能繼續向上。

結論

投資信仰不同,造就了各種不同的投資策略與方法,這沒有對錯之分。儘管近年來台灣的證券開戶數大幅增加,但許多小資族在理財觀念上仍有不足,因此仍需多讀書、增進知識。

我個人的選擇是兩者都持有,通過資產配置來解決這個問題。0050可以長期持有,代表的是台灣的未來。作為台灣人,我的生活與新台幣息息相關,因此我選擇與台灣的經濟前景綁在一起。我相信,只要台積電持續上漲,0050也會受益,穩健地取得市場回報即可。

至於個股方面,台積電的技術目前確實領先全球。如果未來3到5年的發展如預期,台積電的報酬率確實會遠高於0050。不過我會將台積電的持股比例控制在一定範圍,畢竟身邊許多親朋好友都在科技業,這也是台灣的驕傲,值得參與與擁有,不是嗎?

本文同步發布在:辰哥投資筆記 https://vocus.cc/article/66f9d2defd8978000155dfef

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